武漢“8·10”特大電信詐騙洗錢案
★基本案情
2010年年初，臺灣警方向大陸公安部通報，羅某( 臺灣新竹縣人) 多年前即在臺灣從事電信詐騙，屬“教父”級頭目。2004年，其下級簡某案發(fā)被抓，羅某負(fù)案潛逃。曾有郵包從臺灣寄給羅某，地址為湖北省武漢市江岸區(qū)。
警方經(jīng)過調(diào)查，發(fā)現(xiàn)羅某自2004年非法潛入大陸以來，化名在武漢娶妻生子，購置了房產(chǎn)、汽車，開辦了“武漢某世紀(jì)貿(mào)易公司”，但該公司沒有貨物往來，主要成員晝伏夜出，并經(jīng)常到福建、廣東等地出差。通過偵查，武漢警方確定，羅某以武漢為據(jù)點，網(wǎng)羅陳某( 臺灣桃園縣人)、孔某( 臺灣新竹縣人) 等數(shù)十名不法分子，在湖北武漢、黃石，廣東惠州、東莞、中山，湖南衡陽等地以開辦信息咨詢公司的名義設(shè)立9處詐騙窩點，利用設(shè)在福建的網(wǎng)絡(luò)電話平臺從事電信詐騙活動。
2010年8月25日9點30分，按照公安部對“8·10”專案的統(tǒng)一部署，大陸和臺灣警方展開統(tǒng)一抓捕行動，共出動3000多名警力，兩岸共抓獲犯罪嫌疑人451名，搗毀詐騙窩點和地下洗錢場所124處，摧毀湖北、湖南、廣東、福建、臺灣等地多個詐騙團(tuán)伙，鏟除了為詐騙團(tuán)伙提供技術(shù)平臺的團(tuán)伙。
★洗錢特點及手法
（1）收買網(wǎng)上購物信息。羅某潛入大陸后，從黑客那里購買臺灣民眾網(wǎng)上購物信息，為實施兩岸詐騙提供方便。
（2）利用各種手段在臺灣進(jìn)行詐騙。羅某團(tuán)伙依托“東邪”集團(tuán)網(wǎng)絡(luò)平臺( 專門提供電話改號顯示，群撥群呼等服務(wù)) 非法提供的號碼透傳技術(shù)，與臺灣林某的車手集團(tuán)相互勾結(jié)，采取虛假購物和網(wǎng)購計費系統(tǒng)出錯等情況誘騙事主到ATM上操作( 實為轉(zhuǎn)款) 等方式在臺灣進(jìn)行詐騙。
（3）利用地下錢莊將詐騙資金轉(zhuǎn)移到大陸。當(dāng)受騙臺灣民眾將款項匯入臺灣林某車手集團(tuán)的賬戶后，羅某馬上通知臺灣林某將資金取出，并通過臺灣地下錢莊匯到羅某在大陸的賬戶中。
（4）利用假名賬戶轉(zhuǎn)移清洗資金。羅某詐騙團(tuán)伙利用“羅元剛”“羅文”等化名在武漢開設(shè)4個銀行借記卡賬戶和5個信用卡賬戶，并持有多張他人身份證開立的信用卡賬戶。羅某團(tuán)伙成員通過手上控制的賬戶采用轉(zhuǎn)賬、提現(xiàn)等方式將詐騙來的資金進(jìn)行轉(zhuǎn)移清洗，以圖轉(zhuǎn)移、掩飾、隱瞞非法所得。
（5）通過投資將非法所得資金合法化。羅某團(tuán)伙將其詐騙來的資金以投資名義開辦武漢××世紀(jì)貿(mào)易公司，并在武漢購買多處房產(chǎn)、汽車，以達(dá)到將非法獲得的資金通過投資等渠道進(jìn)行“洗白”的目的。
★案例評析
這是一起典型詐騙案件。目前電信詐騙在我國層出不窮，成為詐騙的重要類型。其開戶和資金流動的特點與監(jiān)測模型相同，對于該類犯罪的打擊需要公安、電信和反洗錢部門的緊密協(xié)作。
以上案例選自反洗錢名家經(jīng)典圖書——《金融機構(gòu)可疑交易與洗錢犯罪類型分析》
